Firmenkundenberater
Modul: The private life
Das Modul „The private life“ bietet eine umfassende und vertiefende Auseinandersetzung mit dem Privatleben der Firmenkunden. Im Fokus steht die Altersvorsorge für Firmenkunden, bei der maßgeschneiderte Lösungen erarbeitet werden, die den spezifischen Anforderungen von Unternehmern gerecht werden. Ergänzend wird die ganzheitliche, private Beratung behandelt, um individuelle Kundenbedürfnisse zu analysieren und optimale Finanzstrategien zu entwickeln. Abgerundet wird das Modul durch fundierte Einblicke in das Steuerrecht im Wertpapiervertrieb, um rechtliche und steuerliche Aspekte kompetent anzuwenden.
Die Einzelschritte
Altersvorsorge Firmenkunden
Zielsetzung
Unternehmer denken in Generationen – und erwarten auch bei ihrer privaten Altersvorsorge eine Beratung, die strategisch, steuerlich klug und individuell ist. Dieses Seminar vermittelt Firmenkundenberatern das nötige Know-how, um die private Seite des Unternehmers gezielt zu adressieren und mit passenden Vorsorgelösungen zu überzeugen.
Inhalte – praxisnah, steuerlich fundiert, vertriebsorientiert
- Den Unternehmer ganzheitlich sehen
- Trennung von Betriebs- und Privatvermögen
- Lebensphasen des Unternehmers: Aufbau, Übergabe, Ruhestand
- Private Altersvorsorge im Unternehmerkontext
- Versorgungslücken erkennen und analysieren
- Besonderheiten bei Selbstständigen und Gesellschafter-Geschäftsführern
- Lösungsansätze mit Verbundkompetenz
- fondsgebundene Rentenversicherungen, Basis- und Rürup-Rente
- Fondssparpläne, Entnahmepläne, Vermögensstrukturierung
- steueroptimierte Anlageformen, Depotlösungen
- Steuerliche Rahmenbedingungen & Gestaltungsspielräume
- § 10 EStG, § 3 Nr. 63 EStG, § 6a EStG – was ist möglich?
- Kombination von betrieblichen und privaten Vorsorgelösungen
- Vertriebsimpulse & Gesprächsführung
- Einstieg über die private Seite: Gesprächsanlässe und Fragetechniken
- Argumentationshilfen für die Ansprache im Unternehmeralltag
Ihr Nutzen
Nach dem Seminar können Sie:
- die private Altersvorsorgesituation von Unternehmern gezielt analysieren
- passende Lösungen aus dem Verbund strategisch kombinieren
- steuerliche Vorteile für Ihre Kunden verständlich darstellen
- neue Gesprächsanlässe für die ganzheitliche Beratung nutzen
Besonderheiten
- Fallstudien aus dem Mittelstand
- Beratungsleitfaden für die private Seite des Unternehmers
- Impulse für Cross-Selling und Kundenbindung
Ganzheitliche (private) Beratung
Zielsetzung
Unternehmer sind mehr als ihre Firma. Sie sind Privatpersonen mit komplexen Vermögensstrukturen, individuellen Lebenszielen und einem hohen Anspruch an Beratung. Dieses Seminar zeigt, wie Firmenkundenberatern die private Seite des Unternehmers systematisch erschließen und ganzheitlich begleiten – mit Fachwissen, Empathie und strategischem Weitblick.
Inhalte – vernetzt, individuell, beratungsstark
- Der Unternehmer als Privatkunde
- Lebensphasen und private Zielbilder: Vermögensaufbau, Absicherung, Nachfolge
- Typologien von Unternehmerpersönlichkeiten und deren Beratungserwartung
- Ganzheitliche Analyse & Gesprächsführung
- Vermögensbilanz privat: Liquidität, Sachwerte, Beteiligungen, Vorsorge
- Gesprächsanlässe jenseits der Firma: Familie, Ruhestand, Vermächtnis
- Beratungsfelder im Private Banking-Kontext
- Altersvorsorge, Kapitalanlage, Immobilien, Nachfolgeplanung
- Absicherung von Familie und Vermögen
- Verbundlösungen strategisch einsetzen
- Vermögensstrukturierung, ESG-Investments
- Risikoabsicherung, Vorsorgelösungen, Generationenberatung
- Depotlösungen, strukturierte Produkte, Nachfolgeinstrumente
- Beraterrolle neu denken
- Vom Firmenkundenbetreuer zum Lebensbegleiter
- Vertrauensaufbau, Diskretion, Gesprächstiefe
Ihr Nutzen
Nach dem Seminar können Sie:
- die private Vermögenssituation von Unternehmern systematisch erfassen
- ganzheitliche Beratungsgespräche initiieren und führen
- passende Lösungen aus dem Verbund individuell kombinieren
- Ihre Rolle als strategischer Partner über die Firma hinaus stärken
Besonderheiten
- Beratungsleitfaden „Der Unternehmer privat“
- Fallbeispiele aus der Praxis: Vermögensstruktur, Nachfolge, Vorsorge
- Gesprächsübungen mit typischen Unternehmerprofilen
- Impulse für Cross-Selling und Kundenbindung auf höchstem Niveau
Steuerrecht im Wertpapiervertrieb
Zielsetzung
Steuerliche Rahmenbedingungen sind ein integraler Bestandteil der Wertpapierberatung – sie beeinflussen Produktwahl, Timing und Argumentation. Dieses Seminar vermittelt praxisrelevantes Steuerwissen für den Vertrieb, mit Fokus auf Kapitalerträge, Investmentfonds, Depotstrukturen und steueroptimierte Beratung.
Inhalte – fundiert, praxisnah, vertriebsorientiert
- Grundlagen der Besteuerung von Kapitalanlagen
- Abgeltungsteuer, Sparer-Pauschbetrag, Verlustverrechnung
- Besonderheiten bei Aktien, Fonds, Zertifikaten, Anleihen
- Investmentfonds & steuerliche Behandlung
- Transparente vs. intransparente Fonds
- Vorabpauschale, Teilfreistellung, steuerliche Optimierung
- Depotstruktur & steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten
- Einzeldepot vs. Gemeinschaftsdepot
- Strategien zur Verlustverrechnung und Steuerstundung
- Besonderheiten bei vermögenden Kund:innen
- Holdingstrukturen, Familienstiftungen, GmbH & Co. KG
- Beratung von Kapitalgesellschaften und deren Gesellschafter
- Verbundlösungen mit steuerlichem Mehrwert
- steueroptimierte Fondsstrategien
- strukturierte Produkte mit steuerlicher Komponente
- Beratung und Kommunikation im Kundengespräch
- Steuerliche Argumentation verständlich und rechtssicher
- Grenzen der Beratung: Abgrenzung zur Steuerberatung
Ihr Nutzen
Nach dem Seminar können Sie:
- steuerliche Auswirkungen von Wertpapierprodukten sicher einschätzen
- steuerliche Argumente gezielt in Ihre Beratung integrieren
- Depotstrukturen und Produktstrategien steuerlich optimieren
- mit steuerlichem Fachwissen Ihre Beratungskompetenz deutlich steigern
Besonderheiten
- Praxisfälle aus der Beratung vermögender Kund:innen
- Steuerliche Checkliste für den Wertpapiervertrieb