Neu-/Jungberater
Modul: Die Fachworkshopkombination
Unser Modul „Die Fachworkshopkombination“ bietet eine intensive Vertiefung in zentrale Themen des Wertpapiervertriebs. Die Teilnehmer erwerben fundiertes Wertpapierfachwissen, das für eine kompetente Beratung und Kundenbetreuung entscheidend ist. Darüber hinaus werden Altersvorsorgelösungen umfassend behandelt, um individuelle Strategien für die Vorsorge der Kunden zu entwickeln. Ein weiterer Schwerpunkt liegt auf dem Steuerrecht im Wertpapiervertrieb, wodurch rechtliche Grundlagen und steuerliche Aspekte klar und praxisnah vermittelt werden. Dieses Modul eignet sich ideal für die erfahreneren Berater, die ihre Expertise erweitern und ihren Kunden einen ganzheitlichen Beratungsansatz bieten möchten.
Die Einzelschritte
Wertpapierfachwissen
Worum geht’s?
Du kennst die Basics – jetzt geht’s ans Fachliche. In diesem Workshop tauchst Du tiefer ein in die Welt der Wertpapiere und lernst, wie Du die Produkte Deiner Verbundpartner richtig einordnest, erklärst und in der Beratung einsetzt.
Das erwartet Dich
- Wertpapiere im Überblick
- Aktien, Anleihen, Fonds, ETFs – was steckt dahinter?
- Chancen, Risiken und Einsatzmöglichkeiten
- Fondswissen im Detail
- Fondsstrategien, Nachhaltigkeit, Vermögensverwaltung
- Welche Lösungen passen zu welchen Kundentypen?
- Zertifikate, Anleihen und Co. verstehen
- Zertifikate, strukturierte Produkte, Marktmeinungen
- Wie Du komplexe Produkte einfach erklärst
- Dein Versicherungsverbundpartner als Dein Vorsorgepartner
- Fondsgebundene Versicherungen und Altersvorsorge
- Kombination von Investment und Absicherung
- Beratung mit System
- Wie Du die Verbundlösungen sinnvoll kombinierst
- Argumentation, Nutzenkommunikation und Gesprächsstruktur
Dein Ziel
Nach dem Workshop kannst Du:
- die wichtigsten Wertpapierprodukte im Verbund sicher erklären
- Kundenbedarfe erkennen und passende Lösungen anbieten
- auch komplexere Produkte verständlich und überzeugend präsentieren
- Deine Beratung fachlich fundiert und praxisnah gestalten
Extras
- Praxisnahe Übungen mit echten Beratungsszenarien
- Austausch mit Kolleginnen und Kollegen
- Dein persönlicher Wissensboost für die nächste Beratungsstufe
Altersvorsorgelösungen
Worum geht’s?
Altersvorsorge ist mehr als ein Produkt – sie ist ein Lebenskonzept. In diesem Workshop lernst Du, wie Du Kundinnen und Kunden in verschiedenen Lebensphasen ganzheitlich und verständlich zur Vorsorge berätst. Dabei stehen die Lösungen von Deinen Verbundpartnern und der ganzheitlichen Beratungssystematik im Mittelpunkt.
Das erwartet Dich
- Grundlagen der Altersvorsorge
- Drei-Schichten-Modell: gesetzlich, betrieblich, privat
- Fördermöglichkeiten und steuerliche Aspekte
- Dein Versicherungspartner im Fokus
- Klassische und fondsgebundene Rentenversicherungen
- Flexible Vorsorgelösungen für unterschiedliche Lebenssituationen
- Deine Fondsgesellschaft als Investmentpartner
- Fondslösungen für die private Vorsorge
- Riester, Basisrente & Co. – was passt zu wem?
- Beratung mit System
- Bedarfsermittlung mit genossenschaftlichen Tools
- Gesprächsführung, Nutzenargumentation und Visualisierung
- Aktuelle Herausforderungen
- Inflation, Zinsentwicklung, Generationenwandel
- Wie Du Vertrauen aufbaust und Zukunftssicherheit vermittelst
Dein Ziel
Nach dem Workshop kannst Du:
- Altersvorsorge ganzheitlich und verständlich erklären
- die passenden Lösungen aus dem Verbund gezielt einsetzen
- Fördermöglichkeiten und steuerliche Vorteile nutzen
- Deine Kundinnen und Kunden langfristig begleiten und begeistern
Extras
- Beratungssimulationen mit typischen Kundensituationen
- Austausch zu Best Practices
- Dein Werkzeugkoffer für die Vorsorgeberatung von morgen
Steuerrecht im Wertpapiervertrieb
Worum geht’s?
Steuern sind nicht gerade das Lieblingsthema Deiner Kundinnen und Kunden – aber sie spielen im Wertpapiervertrieb eine zentrale Rolle. In diesem Workshop bekommst Du das nötige Know-how, um steuerliche Fragen sicher zu beantworten und Deine Beratung noch professioneller zu gestalten.
Das erwartet Dich
- Grundlagen der Besteuerung von Kapitalerträgen
- Abgeltungsteuer, Freistellungsauftrag, Sparer-Pauschbetrag
- Was passiert bei Ausschüttung, Verkauf oder Fondswechsel?
- Besonderheiten bei Verbundlösungen
- Steuerliche Behandlung von Fonds
- Zertifikate und strukturierte Produkte
- Fondsgebundene Versicherungen: steuerliche Vorteile und Fallstricke
- Beratung mit steuerlichem Weitblick
- Wie Du steuerliche Aspekte einfach und verständlich erklärst
- Was Du sagen kannst – und was Du besser nicht versprichst
- Aktuelle Entwicklungen im Steuerrecht
- Gesetzesänderungen, Vorabpauschale, Verlustverrechnung
- Was Du im Gespräch unbedingt beachten solltest
Dein Ziel
Nach dem Workshop kannst Du:
- steuerliche Grundlagen im Wertpapiervertrieb sicher anwenden
- typische Kundenfragen kompetent und verständlich beantworten
- die steuerlichen Besonderheiten der Verbundprodukte richtig einordnen
- Deine Beratung steuerlich fundiert und rechtlich sauber gestalten
Extras
- Praxisnahe Fallbeispiele und Kundensituationen
- Austausch mit Kolleginnen und Kollegen zu typischen Stolperfallen
- Dein Steuerwissen kompakt, verständlich und direkt anwendbar