Quer-/Wiedereinsteiger
Modul: 1x1 der Beratung
Unser „1x1 der Beratung“ bietet eine umfassende Einführung in die essenziellen Grundlagen und Techniken der professionellen Beratung. Die Teilnehmer lernen zunächst die Basisgrundlagen kennen, die für eine effektive Beratungs- und Vertriebsleistung entscheidend sind. Darauf aufbauend wird fundiertes Wissen im Verkauf vermittelt, um Beratungsgespräche zielgerichtet und erfolgreich zu gestalten. Zusätzlich werden wertpapierspezifische Themen behandelt, die für eine qualifizierte Finanzberatung unerlässlich sind. Unser 1x1 der Beratung kombiniert theoretische Ansätze mit praktischen Übungen, um eine direkte Anwendung des Gelernten zu ermöglichen und zu festigen.
Die Einzelschritte
Basisgrundlagen in der Beratung
Ziel des Moduls
Dieses Modul vermittelt die grundlegenden Kenntnisse und Fähigkeiten, die für eine erfolgreiche Tätigkeit in der Bankberatung erforderlich sind. Es richtet sich gezielt an Personen, die neu in die Branche einsteigen oder nach einer beruflichen Pause wieder in die Beratung zurückkehren möchten.
Inhalte des Seminars
- Grundlagen des Bankwesens
- Aufbau und Funktion von Banken und den Verbundpartnern
- Überblick über Wertpapierprodukte und fondsgebundene Versicherungslösungen
- Rechtliche und regulatorische Rahmenbedingungen
- Wichtige Gesetze und Vorschriften
- Geeignetheitserklärung, Kenntnisermittlung und Co.
- Beratungsprozess und Kundenkommunikation
- Phasen der Beratung: Bedarfsermittlung, Produktauswahl, Abschluss
- Gesprächsführung und vertrauensvolle Kundenbeziehung
- Wertpapierprodukte im Überblick
- Investmentfonds, Zertifikate, fondsgebundene Versicherungslösungen und Altersvorsorge
- Grundlagen der Vermögensberatung
- Ethik und Verantwortung in der Beratung
Lernziele
Nach Abschluss des Moduls sind die Teilnehmenden in der Lage:
- die wichtigsten Wertpapierprodukte und deren Nutzen zu erklären
- den Beratungsprozess strukturiert und kundenorientiert zu gestalten
- rechtliche Anforderungen in der Beratungspraxis zu berücksichtigen
- mit Kunden professionell und empathisch zu kommunizieren
Besonderheiten
- Praxisnahe Fallbeispiele und Rollenspiele
- Kompakter Einstieg mit Fokus auf Relevanz für den Beratungsalltag
- Möglichkeit zur individuellen Vertiefung in weiterführenden Modulen
Aufbauwissen im Verkauf
Ziel des Moduls
Dieses Modul stärkt die verkäuferische Kompetenz von Quer- und Wiedereinsteigern im Beratungsgespräch. Es baut auf vorhandenen Grundlagen auf und vermittelt praxisnahe Strategien für eine bedarfsorientierte, vertrauensvolle und erfolgreiche Kundenberatung.
Inhalte des Seminars
- Verkauf im Beratungskontext
- Rolle des Verkaufs in der modernen Bankberatung
- Kundenbedürfnisse erkennen und gezielt ansprechen
- Produktpräsentation und Nutzenargumentation
- Strukturierte Gesprächsführung
- Mehrwert kommunizieren – vom Produkt zum Kundennutzen
- Verkaufstechniken und Gesprächsstrategien
- Fragetechniken, aktives Zuhören, Einwandbehandlung
- Abschlussorientiertes Beraten ohne Druck
- Psychologie des Verkaufens
- Vertrauen aufbauen, Entscheidungen begleiten
- Umgang mit unterschiedlichen Kundentypen
- Rechtliche und ethische Rahmenbedingungen
- Transparenz, Fairness und Verantwortung im Verkauf
- Dokumentation und regulatorische Anforderungen
Lernziele
Nach Abschluss des Moduls sind die Teilnehmenden in der Lage:
- Verkaufsgespräche strukturiert und kundenorientiert zu führen
- Produkte und Dienstleistungen überzeugend zu präsentieren
- Einwände professionell zu behandeln und Abschlüsse vorzubereiten
- rechtliche und ethische Aspekte im Verkaufsprozess zu berücksichtigen
Besonderheiten
- Interaktive Übungen und Rollenspiele
- Praxisnahe Fallbeispiele aus dem Beratungsalltag
- Individuelle Reflexion und Feedback zur Gesprächsführung
Wertpapierspezifische Themen
Ziel des Moduls
Dieses Modul vermittelt praxisrelevantes Fachwissen rund um die Wertpapierberatung und vertieft die Kenntnisse zu ausgewählten Produktlösungen der Verbundpartner. Es richtet sich an Beraterinnen und Berater, die ihre Kompetenz im Umgang mit fondsgebundenen und kapitalmarktorientierten Lösungen gezielt ausbauen möchten.
Inhalte des Seminars
- Vertiefung Wertpapierwissen
- Grundlagen der Kapitalmärkte und aktuelle Entwicklungen
- Chancen und Risiken verschiedener Anlageformen
- Fondsstrategien, Vermögensverwaltung, Nachhaltigkeit
- Zertifikate, strukturierte Produkte, Marktmeinungen
- Fondsgebundene Versicherungslösungen, Altersvorsorgekonzepte
- Beratung und Verkauf im Wertpapierbereich
- Zielgruppenorientierte Ansprache und Bedarfsermittlung
- Nutzenargumentation und Gesprächsführung
- Regulatorische Anforderungen und Dokumentation
- Geeignetheitserklärung, MiFID II, WpHG-konforme Beratung
- Haftungsrelevante Aspekte und rechtssichere Umsetzung
- Praxisnahe Anwendung
- Fallbeispiele, Simulationen und Gesprächstraining mit Fokus auf Verbundlösungen
Lernziele
Nach Abschluss des Moduls sind die Teilnehmenden in der Lage:
- die Produktlösungen der Verbundpartner sicher zu erklären und kundenorientiert einzusetzen
- Wertpapierberatung strukturiert, rechtssicher und vertrauensvoll zu gestalten
- individuelle Kundenbedarfe mit passenden Kapitalmarkt- und Vorsorgelösungen zu bedienen
- regulatorische Anforderungen im Beratungsprozess korrekt umzusetzen
Besonderheiten
- Fokus auf Verbundpartner
- Praxisnahe Trainings mit konkreten Anwendungsszenarien
- Ideal als Abschlussmodul einer modularen Qualifizierungsreihe für den Wiedereinstieg in die Wertpapierberatung